Как распознать финансовую пирамиду? Советы Нацбанка

Нацбанк отмечает, что в СМИ, интернете и соцсетях наблюдается активная реклама различного рода организаций, в том числе жилищных кооперативов, и призывает кыргызстанцев быть внимательными.

В большинстве случаев клиентам предлагают внести от 10% до 50% от стоимости приобретаемого имущества (недвижимости, авто). Остальная часть стоимости имущества по истечении срока ожидания (как правило, от 3 до 9 месяцев) предоставляется организацией клиенту для покупки имущества. Как правило, деятельность по финансированию обеспечивается за счет денежных взносов других клиентов.

Имущество зачастую оформляется на клиентов при условии установления ареста в госоргане до полного возврата финансирования.

Здесь присутствуют такие риски, как отсутствие гарантий получения финансирования и утеря внесенных денег и приобретенного имущества, предупреждает регулятор.

Нацбанк настоятельно рекомендует проверять все доступные документы таких организаций.

«Обязательно проверьте наличие у юридических лиц лицензионно-разрешительных документов на осуществление заявленной деятельности, при необходимости сверьте с реестром госорганов на предмет их подлинности, изучите образец договора, обратитесь за независимой финансовой или юридической консультацией, изучите организацию, в которое вы собираетесь вложить сбережения, на предмет отсутствия у них признаков финансовой пирамиды», — советует регулятор.

Основные признаки финансовой пирамиды.

1. Отсутствие лицензионно-разрешительных документов на осуществление заявленной деятельности либо отсутствие юридического лица в государственных реестрах
2. Активная реклама в СМИ, интернете, в том числе в социальных сетях, для привлечения клиентов
3. Наличие срока ожидания, вступительных и периодических взносов, как условие для последующего финансирования
4. Деятельность зависит от привлечения значительного количества клиентов
5. Отсутствие конкретной информации об учредителях, владельцах и руководителях организации
6. Организация зарегистрирована незадолго до начала привлечения денежных средств, имеет минимальный уставный капитал и единственного учредителя
7. Организация публично обещает или гарантирует высокую доходность вложений, значительно превышающую доходность на банковском рынке
8. Организация обещает вложить средства в высокодоходные предприятия, но не может документально это подтвердить

В заключение Нацбанк рекомендует пользоваться финансовыми услугами организаций, имеющих соответствующие лицензионно-разрешительные документы в соответствии с законодательством КР.